Как оформить КАСКО?
Оформление полиса состоит из 3 шагов:
1 шаг – анкета. Нужно заполнить несколько блоков - общие данные, данные об автомобиле, дополнительные сведения (кол-во ключей, кол-во страховых случаев, кол-во собственников, кредитный ли авто), страхователь, перечень водителей (можно указать до 4 водителей).
2 шаг – расчет стоимости (может идти 20-30 секунд). Далее идет выбор СК, отображается сумма КВ.
На странице моно поменять фильтры – что застраховать, стоимость авто, дополнительные условия.
3 шаг – оформление договора с шагами проверки договора, проверка андерайтеров (тут агенту нужно нажать на кнопку «Обновить статус» или подождать, пока он обновится самостоятельно), оплата, полис оформлен.
Если проект договора уже создан, то можно его только аннулировать, изменения вносить нельзя.
Статусы.
Статус «Требуется запись» - агенту нужно осуществить запись клиента на встречу для осмотра авто. Нужно выбрать определенный слот записи. После записи клиенту упадет СМС с информацией о записи + менеджер СК будет связываться с клиентом для подтверждения записи и консультации.
Если агент 01.11.2021 выбирает ближайшую дату встречи (например, 02.11.2021) могут быть не найдены слоты. В этом случае агенту нужно выбрать другую дату.
Статус «Ожидает оплаты» - в правом блоке отображается стоимость договора и КВ агента.
Если договор с осмотром, то в стадии, когда агент записал клиента на осмотр, появится возможность разблокировать статус «Оплата». Еще до осмотра агент может передать ссылку на оплату клиенту. В этом случае деньги холдируются и списание произойдет в момент, когда произойдет осмотр и менеджер СК запускает процесс оформления.
Также ссылку можно оплатить при менеджере, который будет присутствовать в момент осмотра.
Если договор без осмотра, то можно сразу оплатить полис и далее пойдет процесс выпуска договора со стороны СК.
КВ начисляются по заявкам в статусе «Оплачено».